¿Qué es cash flow?
El cash flow o flujo de caja es un indicador que muestra la liquidez de una compañía, se utiliza para explicar el flujo de caja o el beneficio neto en un momento dado.
El cash flow indica cuánto capital de tu negocio ha entrado o salido en un período determinado.
Es la diferencia entre lo que entra y lo que sale de la empresa.
En términos más simples, el cash flow es el dinero que produce la empresa y que va directamente a tu bolsillo después de restar todos los compromisos.
Luego de hacer cuentas, cuando resulta más dinero entrando que saliendo de tu negocio, tienes un cash flow positivo. Y si, por el contrario, detectas de tu balance que sale más dinero del que entra, tendrás en tu negocio un cash flow negativo.
Debes tener presente porque suelen confundirse, que cash flow y beneficio neto no son sinónimos. De eso hablaremos más adelante.
Tipos de cash flow.
Dependiendo de la actividad de la empresa, pueden encontrarse distintos tipos de cash flow y las actividades a las que puede dedicarse una empresa son infinitas.
Las actividades más comunes de las empresas son aquellas relacionadas con actividades financieras, de explotación o actividades de inversión, por eso se dividen los tipos de cash flow en:
- Cash flow por actividades de inversión.
- Cash flow por actividades financieras .
- Cash flow operativo.
De manera breve podemos decir que el cash flow por actividades de inversión se refiere al dinero destinado a las propias instalaciones, adquisición de bienes, estructura. El el cash flow financiero , está inmerso en las actividades relacionadas con inversiones, intereses, pagos de deudas. Y, finalmente, el cash flow por actividades operativas tienen que ver con los gastos de las operaciones diarias y
¿Qué utilidad tiene calcular el cash flow?
El cash Flow es un indicador significativo de la situación de la empresa.
Cuando te interesa participar en otro tipo de operaciones, solicitar un crédito, invitar a un inversor, en todos estos casos, la investigación preliminar que pidan sobre tu empresa versará sobre el flujo de dinero. Porque será el cash flow o flujo de dinero lo que mostrará tu posición financiera.
¿Cómo se hace el cash flow?
Para saber cómo se hace el cash flow, simplemente suma mes a mes los ingresos para luego restar los gastos.
Este simple proceso, aunque obedece a distintas operaciones un poco más elaboradas dependiendo del capital y la complejidad de cada empresa, te dará como resultado el balance de tu empresa.
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